案 例
王媽媽今年62歲,已經退休的她,本來日子愜意得很,三天兩頭就與朋友相約吃飯、聊天。但從去年金融海嘯爆發後,王媽媽不再約朋友出去吃飯了,現在的她,一餐頂多花50元,「我買了雷曼兄弟連動債500萬元,全沒了!當初投資股市的100萬元,現在也只剩幾十萬,本來想用來養老的錢都泡湯了!」

Andy最近整天愁眉苦臉,因為2年前,他看到房地產飆漲速度很快,決定把所有的積蓄拿來投資台中七期豪宅,但沒想到,金融海嘯來襲,被迫放無薪假。Andy說:「我們除了現在住的房子有房貸,投資的台中豪宅也要付房貸,但因為無薪假的關係,我們夫婦兩人的收入打了6折,2個孩子都還那麼小,又唸私立學校,加上學鋼琴、補英文的錢……」說著說著,Andy又忍不住低語:「乾脆認賠把台中豪宅賣掉好了,省得每個月都為開銷那麼大而煩惱。」

現代人投資理財 卻不懂「財務健康」

金融海嘯爆發後,類似王媽媽、Andy夫婦這樣的例子還真不少,但值得探究的是,為什麼這麼多人財務出現問題?對此,遠東商銀個人金融事業群副總經理楊瑞芬表示,在這一波金融海嘯爆發後,檢討個人或家庭財務出現問題,背後通常有2大原因:

1. 家庭的收入如果是單一來源,一旦這個收入來源出了問題或中斷,就會出現家庭財務危機。

2. 過去大多數人常過度樂觀收入的穩定性,以為現有的工作可以做到老,卻完全沒有想過如果有一天被裁員了怎麼辦?除此之外,大部分家庭財務會驟然出現危機,也與投資失利有高度相關。

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